Holen Sie sich die meisten Out of Employee Stock Optionen. Ein Mitarbeiter Aktienoptionsplan kann ein lukratives Investmentinstrument sein, wenn richtig verwaltet Aus diesem Grund haben diese Pläne seit langem als ein erfolgreiches Werkzeug, um Top-Führungskräfte zu gewinnen, und in den letzten Jahren ein beliebtes Mittel zu werden Locken nicht-exekutive Mitarbeiter Leider sind einige noch nicht in vollem Umfang nutzen das Geld aus ihrer Mitarbeiter-Aktie Verständnis der Art der Aktienoptionen Besteuerung und die Auswirkungen auf persönliches Einkommen ist der Schlüssel zur Maximierung einer solchen potenziell lukrativen perk. Was ist ein Mitarbeiter Stock Option Eine Mitarbeiteraktienoption ist ein Vertrag, den ein Arbeitgeber einem Arbeitnehmer ausstellt, um einen festgelegten Betrag von Aktien der Aktien der Gesellschaft zu einem festen Preis für einen begrenzten Zeitraum zu erwerben. Es gibt zwei breite Klassifikationen von Aktienoptionen, die nicht qualifizierte Aktienoptionen NSO ausgeben Und Anreizaktienoptionen ISO. Non-qualifizierte Aktienoptionen unterscheiden sich von Anreizaktienoptionen auf zwei Arten Zunächst werden NSOs nicht-exekutiven Mitarbeitern angeboten Und externe Direktoren oder Berater Im Gegensatz dazu sind ISOs ausschließlich für die Mitarbeiter genehmigt, Führungskräfte des Unternehmens Zweitens erhalten nichtqualifizierte Optionen keine föderale Steuerbehandlung, während Anreizaktienoptionen eine günstige steuerliche Behandlung erhalten, da sie die gesetzlichen Regelungen, die von Der Internal Revenue Code mehr auf diese günstige steuerliche Behandlung ist unten vorgesehen. NSO und ISO-Pläne teilen sich ein gemeinsames Merkmal, das sie fühlen können komplexe Transaktionen innerhalb dieser Pläne müssen spezifische Begriffe, die durch die Arbeitgeber-Vereinbarung und die Internal Revenue Code. Grant Datum, Verfall , Vesting und Übung Zu Beginn werden die Mitarbeiter in der Regel nicht in vollem Umfang Eigentum an den Optionen am Einführungstermin des Vertrages auch als das Erteilungsdatum bekannt. Sie müssen einen bestimmten Zeitplan als die Ausübungszeitplan bei der Ausübung ihrer Optionen entsprechen Die Wartezeitplan beginnt An dem Tag, an dem die Optionen gewährt werden, und listet die Termine auf, die ein Mitarbeiter in der Lage ist O Ausübung einer bestimmten Anzahl von Aktien Zum Beispiel kann ein Arbeitgeber 1.000 Aktien am Erteilungsdatum zu gewähren, aber ein Jahr ab diesem Zeitpunkt werden 200 Aktien wird der Arbeitnehmer wird das Recht zur Ausübung von 200 der 1.000 Aktien, die ursprünglich gewährt wurde das Jahr danach , Weitere 200 Aktien sind veräußert und so weiter Der Ausübungszeitplan wird von einem Verfallsdatum gefolgt. An diesem Zeitpunkt behält sich der Arbeitgeber nicht mehr das Recht vor, seinen Angestellten unter den Bedingungen der Vereinbarung zu kaufen. Eine Mitarbeiteraktienoption wird gewährt Zu einem bestimmten Preis, bekannt als der Ausübungspreis Es ist der Preis pro Aktie, die ein Mitarbeiter zahlen muss, um seine Optionen auszuüben Der Ausübungspreis ist wichtig, weil er verwendet wird, um den Gewinn zu bestimmen, der das Schnäppchenelement und die Steuer anzurechnen ist Vertrag Das Schnäppchenelement wird berechnet, indem der Ausübungspreis vom Marktpreis der Gesellschaftsaktie am Tag der Ausübung der Option abgezogen wird. Taxing Mitarbeiteraktienoptionen Der Internal Revenue Code hat auch Eine Reihe von Regeln, die ein Eigentümer gehorchen muss, um zu vermeiden, zahlende steuerliche Steuern auf seine Verträge zu zahlen Die Besteuerung von Aktienoptionsverträgen hängt von der Art der Option im Besitz ab. Für nicht qualifizierte Aktienoptionen NSO. Der Zuschuss ist kein steuerpflichtiges Ereignis. Taxation Beginnt zum Zeitpunkt der Ausübung Das Schnäppchenelement einer nicht qualifizierten Aktienoption gilt als Entschädigung und wird mit ordentlichen Ertragsteuersätzen besteuert. Wenn zum Beispiel ein Arbeitnehmer 100 Aktien der Aktie A zu einem Ausübungspreis von 25, dem Marktwert, gewährt wird Der Aktie zum Zeitpunkt der Ausübung ist 50 Das Schnäppchen Element auf den Vertrag ist 50 - 25 x 100 2.500 Beachten Sie, dass wir davon ausgehen, dass diese Aktien 100 betragen sind. Der Verkauf der Sicherheit löst ein anderes steuerpflichtiges Ereignis Wenn der Mitarbeiter entscheidet zu verkaufen Die Anteile sofort oder weniger als ein Jahr ab Ausübung, wird die Transaktion als kurzfristiger Kapitalgewinn oder - verlust ausgewiesen und wird mit steuerlichen Einkommensteuersätzen bezahlt. Wenn der Mitarbeiter beschließt, die Aktien ein Jahr nach dem Exer zu verkaufen Cise, wird der Verkauf als langfristige Kapitalgewinn oder Verlust gemeldet werden und die Steuer wird reduziert. Incentive Aktienoptionen ISO erhalten spezielle steuerliche Behandlung. Die Gewährung ist nicht eine steuerpflichtige Transaktion. No steuerpflichtige Ereignisse werden bei der Ausübung aber berichtet Schnäppchenelement einer Anreizaktienoption kann eine alternative Mindeststeuer AMT auslösen. Das erste steuerpflichtige Ereignis tritt bei der Veräußerung Wenn die Aktien unmittelbar nach ihrer Ausübung verkauft werden, wird das Schnäppchenelement als ordentliches Einkommen behandelt. Der Gewinn aus dem Vertrag wird behandelt Als langfristiger Kapitalgewinn, wenn die folgende Regel geehrt wird, müssen die Aktien für 12 Monate nach Ausübung gehalten werden und sollten erst zwei Jahre nach dem Erteilungsdatum verkauft werden. Angenommen, dass Stock A am 1. Januar 2007 gewährt wird 100 betreut Die Exekutive übt die Optionen am 1. Juni 2008 aus. Sollte er den Gewinn als langfristigen Kapitalgewinn melden, kann die Aktie vor dem 1. Juni 2009 nicht verkauft werden. Weitere Überlegungen Obwohl die ti Ming einer Aktienoptionsstrategie ist wichtig, es gibt noch andere Erwägungen zu machen Ein weiterer wichtiger Aspekt der Aktienoptionsplanung ist der Effekt, den diese Instrumente auf die Asset Allocation haben werden. Für einen Investitionsplan, der erfolgreich sein muss, müssen die Vermögenswerte ordnungsgemäß diversifiziert werden Ein Mitarbeiter sollte vorsichtig sein, konzentrierte Positionen auf jedem Unternehmen s Aktien Die meisten Finanzberater deuten darauf hin, dass Unternehmen Lager 20 am meisten der gesamten Investitionsplan darstellen Während Sie sich wohl fühlen können, investieren einen größeren Prozentsatz Ihres Portfolios in Ihrem eigenen Unternehmen, es ist einfach Sicherer zu diversifizieren Konsultieren Sie einen Finanz - und Steuer-Spezialisten, um den besten Ausführungsplan für Ihr Portfolio zu bestimmen. Bottom Line Konzeptionell sind Optionen eine attraktive Zahlungsmethode Welche bessere Möglichkeit, Mitarbeiter zu ermutigen, an dem Wachstum eines Unternehmens teilzunehmen, als indem man ihnen ein Stück anbietet Der Kuchen In der Praxis, aber die Erlösung und Besteuerung dieser Instrumente kann ziemlich kompliziert sein Die meisten Mitarbeiter Es versteht nicht die steuerlichen Auswirkungen des Besitzes und Ausübung ihrer Optionen Infolgedessen können sie stark von Uncle Sam bestraft werden und verpassen oft etwas von dem Geld, das durch diese Verträge erzeugt wird. Denken Sie daran, dass der Verkauf Ihrer Mitarbeiterbestände sofort nach der Ausübung das veranlassen wird Höhere kurzfristige Kapitalertragsteuer Warten, bis der Verkauf für die geringere langfristige Kapitalertragsteuer qualifiziert ist, können Sie Hunderte oder sogar Tausende sparen. Eine Umfrage, die von der United States Bureau of Labor Statistics durchgeführt wird, um die Stellenangebote zu messen, sammelt Daten aus Arbeitgeber. Die Höchstbetrag der Gelder, die die Vereinigten Staaten leihen können Die Schuldenobergrenze wurde im Rahmen des Zweiten Freiheitsanleihegesetzes geschaffen. Der Zinssatz, bei dem ein Depotinstitut die Gelder an der Federal Reserve an eine andere Depotbank leiht.1 Eine statistische Maßnahme der Ausbreitung der Renditen für eine gegebene Sicherheit oder Marktindex Volatilität kann entweder gemessen werden. Handeln Sie die US-Kongress verabschiedet im Jahr 1933 als Banking Act, w Die verboten Geschäftsbanken von der Teilnahme an der Investition. Nonfarm Lohn-und Gehaltsliste bezieht sich auf jede Arbeit außerhalb der landwirtschaftlichen Betriebe, private Haushalte und die Non-Profit-Sektor Das US-Büro der Arbeit. Was soll ich mit meinem Stock Optionen. Updated 13. Oktober 2016.Stock Optionen sind Eine große Vergünstigung von vielen Unternehmen angeboten Aktienoptionen können Sie Aktien zu einem reduzierten Preis zu kaufen Sie sind verpflichtet, auf die Aktie für eine festgelegte Zeit zu halten, bevor Sie die Aktie zu verkaufen können Das Unternehmen ermöglicht es dem Mitarbeiter, von dem Wachstum der profitieren Unternehmen, wenn sie Aktienoptionen anbieten Start ups wird oft diese Option mit einem niedrigeren Startlohn anbieten, aber größere Unternehmen können auch Aktienoptionen anbieten. Wenn ich Aktienoptionen erworben habe. Wenn Sie die Möglichkeit erhalten haben, Aktienoptionen zu erwerben, können Sie es wünschen Um sie zu nutzen, wenn Sie es sich leisten können, dies zu tun, sollten Sie nicht in Schulden gehen, um Aktienoptionen zu kaufen. Es ist wichtig, dass Sie das Risiko dieser Aktien gegen das, was Sie können, Ord zu verlieren Sie sollten auch nur Aktienoptionen kaufen, wenn Sie zuversichtlich sind, dass das Unternehmen weiter wachsen und profitieren wird. Sie sollten sich auch die Bedingungen für die Aktienoptionen ansehen und wie lange es dauert, dass Sie sich in den Aktien befinden. Wenn Sie Planen, das Unternehmen bald zu verlassen, können Sie nicht wollen, um die Aktien zu kaufen Wenn Sie die Aktien kaufen, sollten Sie auch für steuerliche Implikationen planen, einige Aktienoptionen werden als steuerfrei gegeben, und Sie zahlen nur eine Kapitalertragsteuer, wenn Sie verkaufen Sie Andere werden als steuerpflichtiges Einkommen gemeldet. Wenn sollte ich nicht Vorteil der Aktienoptionen. Zu Zeiten der angebotenen Preis kann nicht tief reduzierte genug, um vorteilhaft zu sein. Wenn der Rabatt ist nicht sehr tief oder wenn der aktuelle Marktpreis unten gefallen ist Die Menge, die sie bieten Ihre Optionen für, dann ist es nicht ein gutes Geschäft Sie werden Geld verlieren, wenn Sie sich entscheiden, den Verkauf der Aktien zu machen Wenn Sie sich nicht leisten können Ihre Aktienoptionen, sollten Sie wirklich nicht kaufen. Dieses mea Ns, dass Sie nicht in Schulden gehen oder am Ende Kauf eines Monats im Wert von Aufwendungen auf eine Kreditkarte, um die Optionen zu leisten. Was mache ich mit meinen Aktienoptionen, sobald ich sie haben. Wenn Sie die Aktienoptionen kaufen, sollten Sie Legen Sie einen Leitfaden über, wenn Sie die Aktien verkaufen möchten Sie vielleicht auf einen bestimmten Prozentsatz Ihrer Aktien halten wollen, aber es ist wichtig, Ihre Investitionen und Einsparungen zu diversifizieren, so müssen Sie einige Ihrer Aktien verkaufen Sie können einen Dollar setzen Um anzuzeigen, wann es Zeit ist, Ihre Aktien zu verkaufen, und dann verkaufen Sie den Prozentsatz, den Sie eingestellt haben Zusätzlich können Sie einen anderen Dollar Betrag Betrag setzen, wenn Sie einen anderen Prozentsatz verkaufen Sie können Zeiten haben, wenn die Aktien im Wert sinken, don t Panik Und verkaufen sie Sie sollten reiten die Tiefen in den Aktien Die größte Gefahr in der Ausnutzung der Aktienoptionen ist zu viel von Ihrem Geld gefesselt in einem einzigen Lager Seien Sie sicher zu diversifizieren, sobald Sie can. Can ich verwenden Stock Optionen Für Ruhestandseinsparungen. Es ist möglich Um Ihre Aktienoptionen für Ihre Altersvorsorge zu nutzen, aber sie werden nicht vor Steuern geschützt, so dass Ihre Investitionen in einem 401 k oder IRA Ein Weg um das ist, das Geld zu investieren, das Sie vom Verkaufen oder von Dividenden erhalten Ein IRA-Konto. Wenn Sie Aktien besitzen, erhalten Sie Dividenden auf die Bestände Sie sollten bestimmen, was Sie mit diesem Geld jetzt tun möchten Sie können wirklich verbessern Sie Ihre Altersvorsorge, indem Sie Ihre Dividenden direkt in eine IRA oder ein anderes Sparkonto, das vorgesehen ist Für den Ruhestand Es kann frustrierend sein zu erkennen, dass die Aktien, die Sie gehalten haben, als Sicherheit in Wert fallen gelassen haben Wenn Sie es ernst meinen, den Markt zu betreten, sollten Sie mit einem Finanzplaner sprechen und darüber diskutieren, wie die Aktienoptionen in Ihre Gesamtfinanzierung passen Plan Wenn Sie wirklich Reichtum bauen wollen, müssen Sie sorgfältig folgen ein Budget, Plan für den Ruhestand und investieren weise. S tock Optionen haben Wert genau, weil sie eine Option Die Fazit sind T, dass Sie eine ausgedehnte Zeit haben, um zu entscheiden, ob und wann, um Ihre Arbeitgeber s Lager zu einem festen Preis zu kaufen sollte enormen Wert haben. Das ist der Grund, warum öffentlich gehandelte Aktienoptionen höher bewertet werden als der Betrag, um den der Preis des zugrunde liegenden Aktienbestandes liegt Übersteigt den Ausübungspreis bitte sehen, warum Mitarbeiter-Aktienoptionen wertvoller sind als Exchange-Traded Stock Optionen für eine ausführlichere Erläuterung Ihre Aktienoption verliert ihren Optionswert, sobald Sie trainieren, weil Sie nicht mehr Flexibilität haben, wann und wenn Sie üben sollten Ergebnis viele Menschen fragen, wann ist es sinnvoll, eine Option auszuüben. Tax Preise fahren die Entscheidung zu üben. Die wichtigsten Variablen zu berücksichtigen, wenn entscheiden, wann zur Ausübung Ihrer Aktienoption sind Steuern und die Menge an Geld, das Sie bereit sind, in Gefahr zu setzen Es gibt drei Arten von Steuern, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie Ihre Incentive Stock Optionen die häufigste Form der Mitarbeiter Optionen alternative Minimum Tax AMT, oder Dinar Einkommensteuer und die viel niedrigere langfristige Kapitalgewinnsteuer. Sie werden wahrscheinlich ein AMT entstehen, wenn Sie Ihre Optionen ausüben, nachdem ihr fairer Marktwert über Ihren Ausübungspreis gestiegen ist, aber Sie verkaufen sie nicht Die AMT, die Sie wahrscheinlich sind Entstehen wird die Bundes-AMT Steuersatz von 28-fache des Betrags, durch die Ihre Optionen geschätzt haben, basierend auf ihren aktuellen Marktpreis Sie nur zahlen Staat AMT auf ein Einkommensniveau wenige Menschen werden Zugang Der aktuelle Marktpreis Ihrer Optionen wird von den meisten bestimmt Jüngsten 409A Beurteilung von Ihrem Unternehmen s Board of Directors beantragt, wenn Ihr Arbeitgeber ist privat sehen Sie die Grund-Angebot Briefe Don t Einem Kurs Preis für eine Erklärung, wie 409A Schätzungen arbeiten und die öffentlichen Marktpreis Post IPO. Ihre Aktienoption verliert seinen Optionswert In dem Moment, in dem du trainierst, weil du nicht mehr Flexibilität hast, wann und wenn du trainierst soll. Zum Beispiel, wenn du 20.000 Optionen zum Kauf deines Arbeitgebers bei 2 Stück je Aktie besitzt, Ecent 409A Schätzung Werte Ihre Stammaktien bei 6 pro Aktie und Sie üben 10.000 Aktien dann werden Sie einen AMT von 11.200 10.000 x 28 x 6 2 verdanken Wenn Sie dann halten Ihre ausgeübten Optionen für mindestens ein Jahr, bevor Sie sie verkaufen und zwei Jahre nach Sie wurden dann gewährt, dann bezahlen Sie einen kombinierten Bundes-plus-Staat-marginal-langfristige Kapital-Gewinn-Steuersatz von nur 24 7 auf die Menge, die sie schätzen über 2 pro Aktie vorausgesetzt, Sie verdienen 255.000 als Paar und leben In Kalifornien, wie ist der häufigste Fall für Wealthfront Kunden Die AMT Sie bezahlt werden gegen die Steuern, die Sie schulden, wenn Sie verkaufen Ihre ausgeübte Aktien gutgeschrieben werden Wenn wir davon ausgehen, Sie schließlich verkaufen Ihre 10.000 Aktien für 10 pro Aktie dann Ihr kombiniertes langfristiges Kapital Gewinne Steuer wird 19.760 10.000 Aktien x 24 7 x 10 2 minus der 11.200 zuvor bezahlten AMT oder ein Netto 8.560 Für eine detaillierte Erläuterung, wie die alternative Mindeststeuer funktioniert, sehen Sie bitte Verbesserung der steuerlichen Ergebnisse für Ihre Aktienoption oder Restricted Stock Grant, Teil 1.Ist du Don t üben jede Ihrer Optionen, bis Ihr Unternehmen erworben wird oder geht öffentlich und Sie verkaufen sofort dann werden Sie zahlen normale Einkommen Steuersätze auf die Höhe des Gewinns Wenn Sie ein verheiratetes California Paar, die gemeinsam verdienen 255.000 wieder, Wealthfront s Durchschnitt Client, Ihre 2014 kombinierten marginalen Zustand und Bundes-ordentlichen Einkommen Steuersatz wird 42 7 Wenn wir das gleiche Ergebnis wie in dem Beispiel oben, aber Sie warten, um auszuüben, bis der Tag, an dem Sie verkaufen, am selben Tag Übung dann würden Sie verdanken ordentliche Einkommenssteuern Von 68.320 20.000 x 42 7 x 10 2 Das ist viel mehr als in der vorherigen langfristigen Kapitalgewinnsfall.83 b Wahlen können enormen Wert haben. Sie werden keine Steuern zum Zeitpunkt der Ausübung schulden, wenn Sie Ihre Aktienoptionen ausüben, wenn ihre Fair-Markt-Wert ist gleich ihrem Ausübungspreis und Sie archivieren ein Formular 83 b Wahl rechtzeitig Jede zukünftige Wertschätzung wird bei langfristigen Kapitalertragsraten besteuert werden, wenn Sie Ihren Bestand für mehr als ein Jahr nach der Ausübung halten und zwei Jahre p Ost Datum-of-Grant vor dem Verkauf Wenn Sie in weniger als einem Jahr verkaufen, dann werden Sie mit normalen Einkommensraten besteuert werden. Die wichtigsten Variablen zu prüfen, bei der Entscheidung, wann zur Ausübung Ihrer Aktienoption sind Steuern und die Menge an Geld, das Sie bereit sind Um in Gefahr zu gehen. Die meisten Unternehmen bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihre Aktienoptionen frühzeitig ausüben zu können, bevor sie vollständig ausgeübt werden Wenn Sie sich entscheiden, Ihr Unternehmen zu verlassen, bevor Sie voll versorgt sind und Sie frühzeitig alle Ihre Optionen ausgeübt haben, dann wird Ihr Arbeitgeber zurückkaufen Unbelastete Aktie zu Ihrem Ausübungspreis Der Vorteil für die Ausübung Ihrer Optionen früh ist, dass Sie die Uhr auf Qualifying für langfristige Kapitalgewinne Behandlung früher beginnen Das Risiko ist, dass Ihr Unternehmen nicht erfolgreich ist und Sie sind nie in der Lage, Ihre Aktien trotz der investiert zu verkaufen Das Geld, um Ihre Optionen auszuüben und vielleicht bezahlte AMT. Die Szenarien, wo es Sinn macht, um früh zu üben. Es gibt wahrscheinlich zwei Szenarien, wo frühe Übung macht Sinn. Early in Ihrem Besitz, wenn Sie eine sehr frühe Mitarbeiter oder sind. Sie haben ein sehr hohes Maß an Vertrauen Ihre Firma wird ein großer Erfolg werden und Sie haben einige Einsparungen, die Sie bereit sind, riskieren. Early Employee Scenario. Very frühen Mitarbeiter sind in der Regel ausgestellt Lager Optionen mit einem Ausübungspreis von Pennies pro Aktie Wenn Sie glücklich genug sind, um in dieser Situation zu sein, dann sind Ihre Gesamtkosten, um alle Ihre Optionen auszuüben, nur 2.000 bis 4.000, selbst wenn Sie 200.000 Aktien ausgegeben worden sind. Es könnte eine Menge Sinn machen Üben Sie alle Ihre Aktien, bevor Ihr Arbeitgeber seine erste 409A Beurteilung, wenn Sie wirklich leisten können, um dieses Geld zu verlieren, ich immer ermutigen, frühe Mitarbeiter, die ihre Lager sofort zu planen auf das Verlieren all das Geld, das sie investiert, aber wenn Ihr Unternehmen gelingt dann die Menge von Steuern, die Sie sparen werden ENORMOUS. High Likelihood of Success. Say Sie Re-Mitarbeiter-Nummer 80 bis 100, haben Sie etwas in der Bestellung von 20.000 Optionen mit einem Ausübungspreis von 2 pro Aktie, y ausgestellt worden Ou Übung alle Ihre Aktien und Ihr Arbeitgeber scheitert Es wird schrecklich schwer, sich von diesem 40.000 Verlust zu erholen und die AMT Sie wahrscheinlich bezahlt finanziell und psychologisch Aus diesem Grund schlage ich nur Ausübung Optionen mit einem Ausübungspreis über 0 10 pro Aktie, wenn Sie sind Absolut sicher, dass Ihr Arbeitgeber erfolgreich sein wird In vielen Fällen, die vielleicht nicht sein, bis Sie wirklich glauben, dass Ihre Firma bereit ist, öffentlich zu gehen. Die optimale Zeit zur Ausübung ist, wenn Ihre Firma Dateien für einen IPO. Earlier in diesem Beitrag Ich erklärte, dass ausgeübte Aktien Qualifizieren sich für den viel niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz, wenn sie für mehr als ein Jahr nach der Übung gehalten wurden und Ihre Optionen wurden mehr als zwei Jahre vor dem Verkauf gewährt. In der hohen Wahrscheinlichkeit des Erfolgs-Szenarios ist es nicht sinnvoll Übung mehr als ein Jahr im Voraus, wenn Sie tatsächlich verkaufen können Um die ideale Zeit zu üben, müssen wir rückwärts arbeiten, wenn Ihre Aktien sind wahrscheinlich flüssig und geschätzt, was Sie fi fi Um ein fairer Preis zu sein. Employee-Aktien sind in der Regel von der Veräußerung für die ersten sechs Monate, nachdem ein Unternehmen hat sich gegangen, wie wir in der einen Tag zu vermeiden, verkaufen Ihre Firma Aktien ein Unternehmen s Aktien in der Regel nach unten für einen Zeitraum von Zwei Wochen bis zwei Monate nach der oben erwähnten sechsmonatigen Underwriting-Lockup ist freigegeben Es gibt in der Regel einen Zeitraum von drei bis vier Monaten ab dem Zeitpunkt, in dem ein Unternehmen seine ursprüngliche Registrierungserklärung abgibt, um mit der SEC öffentlich zu gehen, bis seine Aktienhandel öffentlich das bedeutet, dass Sie sind Unwahrscheinlich zu verkaufen für mindestens ein Jahr nach dem Datum Ihrer Firma Dateien eine Registrierungserklärung mit der SEC zu gehen öffentlichen vier Monate warten auf öffentliche sechs Monate lockup zwei Monate warten auf Ihre Aktie zu erholen Daher werden Sie die minimale Liquidität Risiko dh haben Ihr Geld gefesselt die geringste Zeit, ohne in der Lage zu verkaufen, wenn Sie don t üben, bis Ihr Unternehmen sagt Ihnen, dass es für einen IPO eingereicht hat. Ich ermutige immer frühe Mitarbeiter w Ho üben ihre Aktie sofort zu planen auf das Verlieren all das Geld, das sie investiert haben, aber wenn Ihr Unternehmen gelingt dann die Höhe der Steuern, die Sie sparen wird ENORMOUS. In unserem Post, Gewinnen VC Strategien zu helfen, verkaufen Sie Tech IPO Stock wir präsentiert proprietäre Forschung, die gefunden Zum größten Teil nur Unternehmen, die drei bemerkenswerte Merkmale, die über ihre IPO-Preis Post-Lockup-Release, die größer sein sollte als Ihre Optionen aktuellen Marktwert vor dem Börsengang zeigte Diese Merkmale enthalten Treffen ihre Pre-IPO Gewinn Anleitung auf ihre ersten beiden Einnahmen Anrufe, konsequentes Umsatzwachstum und wachsende Margen Basierend auf diesen Erkenntnissen sollten Sie nur frühzeitig trainieren, wenn Sie sehr zuversichtlich sind, dass Ihr Arbeitgeber alle drei Anforderungen erfüllen kann. Je höher Ihr flüssiges Nettovermögen ist, desto größer ist das zeitliche Risiko, das Sie bei der Ausübung annehmen können Ich glaube nicht, dass Sie sich leisten können, das Risiko zu ergreifen, um Ihre Aktienoptionen auszuüben, bevor Ihre Firmenakten in die Öffentlichkeit gehen, wenn Sie nur 20 wert sind, 000 Mein Rat ändert sich, wenn Sie wert 500.000 In diesem Fall können Sie sich besser leisten, etwas Geld zu verlieren, so Ausübung ein wenig früher, sobald Sie überzeugt sind, dass Ihr Unternehmen wird sehr erfolgreich sein, ohne den Vorteil einer IPO-Registrierung kann Sinn sein Ausübung früher Wahrscheinlich bedeutet ein niedrigerer AMT, weil der aktuelle Marktwert Ihrer Aktie niedriger sein wird. Im Allgemeinen rate ich den Leuten, nicht mehr als 10 ihres Nettovermögens zu riskieren, wenn sie viel früher als das IPO-Registrierungsdatum ausüben wollen. Der Unterschied zwischen dem AMT und dem langen - Die Kapitalerhöhungsraten sind nicht annähernd so groß wie die Differenz zwischen dem langfristigen Kapitalgewinn und dem ordentlichen Ertragsteuersatz Der Bundes-AMT-Satz beträgt 28, was etwa dem kombinierten marginalen langfristigen Kapitalertragsteuersatz entspricht Von 28 1 Im Gegensatz dazu ein durchschnittlicher Wealthfront-Client in der Regel zahlt einen kombinierten marginalen Zustand und Bundes-ordentlichen Einkommen Steuersatz von 39 2 sehen Sie bitte Verbesserung der steuerlichen Ergebnisse für Ihre Aktienoption oder Rest Ricted Stock Grant, Teil 1 für einen Zeitplan der bundesstaatlichen ordentlichen Einkommen Steuersätze Daher werden Sie nicht mehr als langfristige Kapitalertragsraten zahlen, wenn Sie frühzeitig ausüben und es wird gutgeschrieben gegen die Steuer, die Sie zahlen, wenn Sie letztlich verkaufen Ihre Aktie , Aber du musst immer noch mit dem Bargeld kommen, um es zu bezahlen, was nicht das Risiko wert sein kann. Seek Die Hilfe eines Professionals. Es gibt einige anspruchsvollere Steuerstrategien, die man sich vor der Ausübung der Aktiengesellschaft ansehen könnte, die wir umrissen haben Verbesserung der steuerlichen Ergebnisse für Ihre Aktienoption oder Restricted Stock Grant, Teil 3, aber ich würde meine Entscheidung auf den oben genannten Rat zu vereinfachen, wenn Sie nur über die Ausübung der privaten Unternehmen Aktien gekocht auf einfachste Begriffe Nur üben früh, wenn Sie ein früher Angestellter oder Ihre Unternehmen ist im Begriff, öffentlich zu gehen In jedem Fall empfehlen wir Ihnen dringend, einen großen Steuerberater einzustellen, der mit Aktienoptions-Übungsstrategien erlebt wird, um Ihnen zu helfen, durch Ihre Entscheidung vor einem ich zu denken PO Dies ist eine Entscheidung, die Sie nicht sehr oft machen werden und es ist nicht wert falsch. Die Informationen in dem Artikel enthalten ist für allgemeine Informationszwecke zur Verfügung gestellt und sollte nicht als Anlageberatung ausgelegt werden Dieser Artikel ist nicht als Steuerberatung gedacht , Und Wealthfront stellt in keiner Weise dar, dass die hierin beschriebenen Ergebnisse zu einer bestimmten steuerlichen Konsequenz führen werden. Potenzielle Anleger sollten ihre persönlichen Steuerberater in Bezug auf die steuerlichen Konsequenzen auf der Grundlage ihrer besonderen Umstände vermitteln. Wealthfront übernimmt keinerlei Verantwortung für die steuerlichen Konsequenzen für jeden Investor Von jeder Transaktion Finanzberatungsdienste werden nur an Investoren, die Wealthfront Kunden werden Vergangenheit Leistung ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. About der Autor. Andy Rachleff ist Wealthfront Mitbegründer, Präsident und Chief Executive Officer Er dient als Mitglied des Vorstandes Von Treuhändern und stellvertretender Vorsitzender des Stiftungsinvestitionsausschusses für die Universität Pennsylvania und als Mitglied der Fakultät an der Stanford Graduate School of Business, wo er unterrichtet Kurse über Technologie Unternehmertum Vor Wealthfront, Andy Mitbegründer und war General Partner von Benchmark Capital, wo er verantwortlich für die Investition in eine Reihe von erfolgreichen Unternehmen war Einschließlich Equinix, Juniper Networks und Opsware Er verbrachte auch zehn Jahre als General Partner mit Merrill, Pickard, Anderson Eyre MPAE Andy verdiente seinen BS von der University of Pennsylvania und seinen MBA von der Stanford Graduate School of Business. Ready, um in Ihre Zukunft zu investieren.
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